Analyste KYC Know Your Customer
Description du métier
Présentation
L’analyste KYC est en charge l’accompagnement de la mise en place de nouveau workflow KYC (demandes d’entrée en relation). Il est attaché directement au responsable de l’équipe des analystes KYC.
Missions principales
Les missions de l’analyste KYC sont les suivantes :
- Mettre en place le set de reporting pour permettre un pilotage efficace de l\'activité On Boarding France
- Seconder le responsable du service dans l’étude sur la cartographie des risques opérationnels, dans l’identification des indicateurs et leur mise en place
- Devenir un vrai point d’entrée pour les interlocuteurs de l’international : business lines, compliance officers
- Accompagner lors de la mise en place de nouveau workflow
- Participer à l\'évolution des méthodes et procédures du service
- Participer à la rédaction des modes opératoires du service
Profil demandé
De formation Bac+4/5 en Ecole de Commerce ou en Université spécialisé en finance justifiant d’une expérience de 5 ans minimum.
Rigueur, autonomie, bon relationnel et sens de l’organisation.
Esprit d’analyse et de synthèse.
Anglais courant professionnel.
Rémunération
Non communiqué
Types d’entreprises
Etablissements bancaires.
Recruteurs conseillés
Formations conseillées
ESCP EUROPE
Sciences Po Paris
Executive master Finance d\'entreprise et marchés de capitaux
Université Paris 1 Panthéon Sorbonne
Master 2 Recherche Finance de marché
Université Paris Dauphine
Master pro Finance: Banque d\'investissement et des marchés
Institut d\'Etudes Politique de Strasbourg
Master Finance d\'Entreprise et Pratique des Marchés Financiers
Témoignages
Être conformiste, polyvalent, rigoureux, organisé, analytique, transparent, dynamique.Ma carrière :Ma carrière a débuté avec un contrat de qualification dans un établissement financier. À l'obtention du diplôme mon employeur m'a gardé. J'ai évolué dans différents postes en parallèle de mes études. J'ai été chargée de clientèle Junior et Senior, j'ai été Analyste Risque Crédit (contrepartie) pour les particuliers et les professionnels, ensuite Auditeur Interne et Chargée de mission du Contrôle Permanent. Ces deux derniers postes chez mon ancien employeur sont ceux dans lesquels je me suis intéressée à la LCB/FT (Lutte contre le Blanchiment d'argent et le Financement du Terrorisme). Et aujourd'hui j'ai intégré la Banque de financement et d'investissement de la SG au poste d'analyste KYC LCB/FT.
Ma formation :En ce qui concerne ma formation j'ai commencé par un BTS Action Commercial, poursuivi avec un DESE marché et produit internationaux et ai finis pour le moment avec un Master d'Ingénierie Financière. J'envisage de passer un DSCG, réflexion en cours.
Mon métier :L'Analyste KYC LCB/FT consiste dans un processus de création (nouveau client) avant l'entrée en relation d'affaire et quelques soient l'opération sous-jacente : d'identifier la structure actionnariale jusqu'au Bénéficiaires effectifs finaux de l'opération, de s'assurer de la raison de l'opération, d'évaluer les risques relatifs à la contrepartie en s'appuyant d'indicateurs, attribuer le niveau de risque et soumettre un avis, appuyer de son analyse, au département de la conformité qui comprend une hiérarchie fonctionnelle composée d'une cellule spécifique au problématique d'embargo, de blanchiment ou de réputation.
Attraits du métier :Ce métier, je l'ai volontairement choisi pour deux principales raisons. La LCB/FT prend tout son sens dans la BFI (je souligne le contexte international) par rapport à mon poste précédent dans une branche ou le risque de LCB/FT était moindre car la zone géographique couverte n'était que la France. La seconde était l'intégration d'un autre degré du milieu bancaire et pas le moindre.
Points négatifs :Le seul point négatif pour le moment est le stress qui s'attache au poste. En cause la responsabilité pénale de notre fonction, notre rôle dans le processus d'acquisition (stress transmis par les lignes métiers) ...etc.
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Être conformiste, polyvalent, rigoureux, organisé, analytique, transparent, dynamique.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Avant mes entretiens, j'étais hésitante car la définition du poste n'était pas motivante. En résumé, je pensais à la description du poste qui m'a été transmise que j'allais récolter la documentation sur les contreparties seulement. Ce qui n'est pas motivant et ambitieux voir plutôt dégradant. Cependant, l'entretien m'a apporté beaucoup d'information sur le poste ainsi que la "policy" de 300 pages reçu la veille du premier entretien. Et mes doutes et craintes se sont dissipés. Il ne faut pas hésiter. Pour des candidats qui sont déjà dans le monde du travail c'est une excellente opportunité qui en appellera par la suite d'autres dans le domaine voir d'autres domaines. Pour les débutants, c'est un poste qui permet d'avoir des bases solides en terme de conformité, de LCB/FT, d'opérations de la BFI, une visibilité inégalable sur les places de marché, sur les clients. Un métier d'avenir au vu de l'évolution réglementaire et les derniers événements. Un métier qui a de l'avenir en France et aussi dans le monde pour ceux qui envisagent dans un moyen terme ou long terme de partir.
Anonyme
Beaucoup de responsabilitésMa carrière :Formation opérationnels dans les métiers de la Conformité par l'acquisition des compétences techniques et relationnelles indispensables à la maîtrise des différentes missions d'analyse et de contrôles réglementaires dans le secteur bancaire.
Mon métier :La fonction de conformité est une fonction indépendante qui identifie, évalue, et contrôle le risque de non-conformité de l’établissement, défini comme le risque de sanction judiciaire, administrative ou disciplinaire, de perte financière significative, ou d’atteinte à la réputation, qui naît du non respect de dispositions propres aux activités bancaires et financières, qu’elles soient de nature législatives ou règlementaires, ou qu’il s’agisse de normes professionnelles et déontologiques, ou d’instructions de l’organe exécutif.
Attraits du métier :Le responsable de la conformité a également un rôle d’information, de formation et de conseil, tant vis-à-vis des collaborateurs que vis-à-vis de la direction de l’établissement. Le champ de compétences de la conformité est donc très large.
Points négatifs :Beaucoup de responsabilités
Qualités requises pour réussir dans ce métier :Curiosité, de la connaissance bancaire et réglementaire.
Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Le passage par du droit bancaire et financier est préférable.
Il est parfois difficile de récupérer les informations auprès du front officeJ'ai effectué pendant 3 mois une mission d'analyste KYC au sein de la banque d'investissement pour le sectuer FIG (Financial Institutions Groups).
Anonyme
J'étais en charge d'effectuer les profils KYC concernant les principaux clients. Il s'agissait de vérifier que les informations saisies pour les clients étaient en conformité avec la compliance et la régulation.
Les banques ont dû mettre en place suite aux nouvelles réglementations des équipes centralisées et dédiées aux procédures KYC alors qu'avant chaque ligne métier était en charge de cette activité.
J'ai particulièrement apprécie la démarche rigoureuse de la régulation et de la compliance.
Par contre, il est parfois difficile de récupérer les informations auprès du front office qui n'est pas toujours coopératif.